Menu
V prípade, že sa už investor rozhodol zveriť investovanie do rúk správcovskej spoločnosti alebo finančného sprostredkovateľa, tak prichádza na rad hľadanie kvality. Je potrebné, aby si človek dal záležať na výbere správcu a venoval tomu dostatok času. Častokrát je investovanie dlhodobá záležitosť a preto by mali byť investičné stratégie a portfólia nastavené kvalitne a zodpovedne už od samého začiatku. Z toho dôvodu je 2. časť článku venovaná téme: „Ako vybrať kvalitného správcu investícií?“
V prvom rade by takýto sprostredkovateľ mal byť odborný. Je to pravdepodobne najdôležitejší faktor pri výbere. Certifikáty či licencie, na základe ktorých môže vykonávať sprostredkovanie a poskytovať takéto služby, môžu byť dobrým indikátorom odbornosti. Ďalším dobrým znakom je odborné vyjadrovanie.
Taktiež by mal byť nápomocný, teda jeho primárnym cieľom voči klientovi by mala byť pomoc dosahovať finančné alebo investičné ciele a to na profesionálnej úrovni. Takisto by mal byť schopný reagovať pri osobnom stretnutí aj na tie najzakladanejšie otázky ohľadom investovania a adekvátne na ne odpovedať. Väčšina klientov príde za sprostredkovateľom s nulovými skúsenosťami ohľadne investovania.
Klient takisto ocení ak je finančný sprostredkovateľ dôveryhodný a jeho referencie sú pomerne ľahko dohľadatelné. Hovoríme o skúsenostiach iných ľudí či inštitúcií, ktoré mali s danou osobou alebo spoločnosťou akúkoľvek spoluprácu.
Pozitívom je aj transparentnosť , teda ak je otvorený v komunikácií s klientom.
Nesnaží sa zmeniť tému diskusie akonáhle príde na otázku ohľadne toho pre akú spoločnosť pracuje, ako dlho sa venuje takémuto sprostredkovaniu, prípadne do čoho sám on investuje. Odpovede by mali byť priame.
Vyššie spomenutá objektívnosť pri výbere investičnej stratégie a finančných produktov je takisto veľmi podstatným faktorom. Investičná stratégia musí byť klientov ušitá na mieru a mala byť odzrkadľovať finančnú situáciu klienta.
Finančný poradca verzus finančný sprostredkovateľ – finančnému poradcovi platia priamo jeho klienti. Má s klientmi uzavretú zmluvu o finančnom poradenstve a za túto službu dostáva zaplatené. Takýto poradca nemôže byť zároveň aj sprostredkovateľom. Na poskytovanie poradenstva je potrebné aby disponoval licenciou od NBS.
Finančný sprostredkovateľ je osoba, ktorá má zmluvu priamo s finančnou inštitúciou. Svojim klientom odporúča produkty inštitúcií, s ktorými spolupracuje a jeho odmenou je provízia. Takáto provízia nie je platená priamo klientom a na rozdiel od poradcu dokáže realizovať sprostredkovanie finančných nástrojov pre klienta. Finančný sprostredkovateľ je takisto regulovaný a NBS vedie register, kde je zapísaný.
Ani jedna z vyššie uvedených ciest investovania nie je zlá alebo dobrá. Jedná sa o veľmi individuálne rozhodnutie. Je vhodné, aby každý investor posúdil či má dostatok skúseností, znalostí a voľného času na investovanie svojpomocne. Získa tým výhodu úspory peňazí a väčšiu kontrolu nad svojim investičným portfóliom. Avšak, budúci investor, ktorý je vo svete investovania nováčik a nikdy nezažil poklesy na trhu, by mal zvážiť možnosť využitia správy portfólia cez odborníkov. Takýmto spôsobom môže uchrániť svoje peniaze pred zbytočnými zlými rozhodnutiami.
Prihlás sa na odber investičných noviniek
